Waarschuwing: Creditcards fraudeurs actief

14 december 2018

Op het bureau ontvingen wij deze week tweemaal een melding van een frauduleuze creditcard transactie. De werkwijze die gehanteerd wordt is als volgt:

  • Bij betaling van de koopwaar vraagt de koper of hij met een creditcard kan betalen;
  • Na enkele pogingen om de kaart via de normale weg (met de chip) te laten betalen, lukt de transactie niet;
  • Hierop wordt door de klant verzocht of de creditcard handmatig ingevoerd zou kunnen worden om zo de betaling te voldoen (handmatig invoeren van het nummer - “key-in” genaamd - is bij bepaalde creditcards mogelijk op een terminal en is op zich geen “vreemde” handeling);
  • De transactie lijkt goed te worden afgehandeld via deze methode;
  • Bij het (extra) controleren van naam, paspoort en handtekening (dat wordt dan namelijk geadviseerd) komen gegevens overeen.

    Vervolgens wordt – soms na enkele weken - de transactie door de klant betwist, waarna de betaling wordt ingetrokken en het bedrag van de rekening van de ondernemer wordt ingehouden door de creditcardmaatschappij/verwerker/PSP. Bij het handmatig invoeren van de creditcard gegevens wordt de transactie namelijk gezien als een CNP (Card Not Present) transactie en zijn in veel gevallen de risico’s voor de ondernemer.

    De NSO adviseert;

  1. Ga niet over tot alternatieve invoermethoden van de creditkaartgegevens wanneer de normale handeling (chip & dip /contactloos) niet lukt en een klant hier (expliciet) om vraagt;
  2. Vraag de klant om op een andere wijze te betalen, een PIN betaling heeft de voorkeur aangezien dit een gegarandeerde betaling is;
  3. Weiger de verkoop desnoods.